外贸人提高警惕了！骗子年底冲业绩，这些骗局请认清楚 ...

浦记

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转载自：贸课圈

最近生活中大家都逐渐提高了反诈意识，但是在外贸行业，诈骗事件也层出不穷。
若想避开这些陷阱，除了不要点击诱导性的邮件附件、不要点击Html文件或压缩包等，必须还要多加了解各类骗局，搞懂其中的诈骗方式，提高警惕，防患于未然。

最近，贸友遇到这样的事情：

贸友：

想请教一下关于向国外付佣金的事情。
有香港客户向我公司采购货物，需要将货款到我们公司在香港的离岸账户上，我们国内收到货款结汇以后马上给客户付佣金，佣金是要付到国内的个人账户上。

流程呢，我觉得没什么问题，只是有点蹊跷：
1、他的货款只能付香港账户，不能直接付国内，我要通过自己的离岸公司操作。
2、佣金大约10%，要在收到货款后马上付出去。

所以，我不是很确定这中间有没有什么事情是我忽略了，有没有什么隐患。想请教一下老师，最近有没有遇到类似的问题。

来自安东尼老师的回答：

我闻到骗子的味道，是不是必须港币付款？如果是的，100%骗子。
如果不是港币，同样的，得小心一点。这种指定国家，指定银行，指定货币的，都基本有问题。

提炼这种骗局的关键词就是：香港账户、佣金、到账而非入账。

通常骗子会伪装成非常好说话的客户，对价格、对产品都没有特殊要求，飞快下单，整个流程不会超过一天，唯二的要求就是香港账户及一笔佣金（或者是像上文提及的换汇需求）。

然后供应商的账户就会收到大额货款的到账提醒，此时骗子开始像催命一样催着出口商付佣金。以为货款到手的出口商一旦放松警惕，支付了佣金，就立刻落入了骗子的圈套。

这个案例和防范可以看贸贸之前发过的这篇：
美国客户说要来中国看厂，一场骗局开始了....


那还有哪些骗局是经常发生的呢？一起看看~

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1. 钓鱼
出口商与买家的订单已经谈妥，把收款信息通过邮件发给买家后，在等到账时，突然接到了买家在 WhatsApp 上的询问：“为什么这次的收款账号改掉了？”


出口商顿时吓出一身冷汗，因为他的收款账号根本没有变！这是骗子早早就黑掉了出口商的邮箱，终于等到截胡这一刻。

对于这种最常见的钓鱼骗局，外贸人要注意保护邮箱密码。

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2. 主动要求投保中信保
开发的买家很好沟通，几乎什么都答应，唯独在谈到具体付款方式时，客户要求做 D/A 或 O/A。当出口商提出收汇方式风险太高时，买家表示理解，有这种疑虑情有可原，并建议你去投一个中信保。


于是出口商投保中信保后，正常发货。但是客户失踪了！出口商想到还有保险托底，倒也不至于完全绝望。

可是，在向中信保报损后，这一单却无法得到赔付！因为这位“客户”并不是通过中信保调查而批复额度的那位，他只是假借了别家公司之名，伪造文件、签章及职员身份，骗取出口商允许赊账发货。
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3. 土耳其骗局
这种骗局之所以被称为“土耳其骗局”，是因为土耳其海关的“奇葩规定”——

在船只到达土耳其港口前，货代即需要将货物登记在收货人名下，将来如有任何变更，均需获得原收货人的书面同意。这样的规定所产生的直接结果，就是所有权在货物实际交付前已经转移至收货人，而不论收货人是否完成了其在贸易合同中的各项义务。

货物到港后进口商应在 45 天内完成提货手续，否则货物将被罚没（confiscate）并进行拍卖。不过 45 天届满后，收货人（买方）有两次申请延期的机会，每次 30 天，且不需要提交延期理由。此后，收货人还有一个申请延期 30 天提货的机会，但需向海关解释延期原因。因此，在收货人的配合下，货物在到港后 135 天内通常不会进入拍卖程序，不过在此期间产生的滞港、仓储等费用难以避免。

对于长期滞留港口或者无人提取的货物，海关将作无货主处理，有权拍卖此货物，此时原进口商为第一购买人。

这为骗子创造了骗货的条件。骗子会先注册一个土耳其的空头公司，由该公司出面将中国出口的货物骗到土耳其海关，故意拖延时间，导致最后海关拍卖，然后用很低的价格买进，再高价卖出分赃。

同样的海关还有印度。

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4. 假水单骗局
疫情发生以来，老客户虽然仍在订货，但付款开始越来越不准时，每次都要三催四请，状况百出。催多了，买家扔过来一张水单，但公司财务查账发现并没有货款到账。买家推说是银行的问题，出口商则咬定不到账不发货，最终买家发来了一张新的水单，同时货款也到账了。

这里要提醒大家，其实很多国家的汇款水单从表面根本看不出是真是假，拿到水单后先核对自己的账户名和账户是否一致，如果一段时间后还未到账，验证水单真假的最简单有效的办法就是请我们的银行向清算行查询，当然，这个一般是要收费的，如果你很急，不妨试一试。

如果外贸人担心对客户的质疑会引起客户的反感，不妨用财务部作为借口，表明财务部要确认到款，才可以签字出货，这样就不会影响业务员和客户之间的关系。
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5. 信用证骗局
有些国家（如孟加拉）要求进口必须走信用证，但他们的某些银行信用真是一塌糊涂，各种违规操作。

所以在接信用证订单时，务必做好信用证的审证工作，保证没有不符点。如发现不符点，交货之前必须改证，尤其是交货期，使之符合信用证的规定，即使客户提出接受不符点交单，也不能接受，坚持改证后发货。此外，需要给发货、交单留出充足的时间。
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6. 认证骗局
这种一般是检测、认证机构的托儿。买家谈订单时很豪爽，但是一定会强调对产品的质量要求很高，必须到他们制定的认证机构去做检测和认证，费用当然要出口商承担。


这种损失虽然相对于前面几种是比较小的，但也浪费了外贸人的时间与金钱。

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7. 一单未付，一单又来
这种骗局一般是买家有意识地一步一步将外贸企业拖入坑里，最终将主动权牢牢掌握在自己手中，再提出打折等一系列不合理要求。

比如说，客户要求付款方式一定要做D/P，最初的几单都是很守信用的，单据到对方银行，会及时赎单。但后来付款节奏越来越慢，可外贸企业的货柜还在一个接一个地订，前面的柜子还没到港，这边又发新货柜。突然，客户说货物有问题，要求打折。

一边是钱货两空或是高昂滞港费的压力，另一边还有几个仍在海上漂的货柜，双重煎熬之下，最后业务员只得接受了客户的打折要求，平白损失了一大笔。

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8. 双簧骗局
这个骗局首先要让你知道供应商和采购商的一些资料，然后过一段时间等你都记不清了的时候他们突然下单签合同，速度之快，让人没有时间去了解他们。

当外贸公司接下单时，一定要找供应商，这个供应商可能是空壳，不一定有你要的货。因为采购商只付了30%给你，而后供应商以种种原因会要你亲自带款去提货，并且要求付更多的钱。殊不知这两方是同伙，这样他们至少可以骗到高于30%的钱，甚至达到50%。若外贸人这时候要想退出，供需双方会以你违反合同为由要索赔。

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对于我们外贸人来说，常在河边走、确保不湿鞋的原则就是，在任何厚利的诱惑之下，仍然坚守自己的底线。对于一些“天上掉馅饼”的订单，也不妨多问问自己，好事为何来得如此容易？

真正的“反诈”人，是从一开始就具备识别陷阱的“反诈”能力，这就要求我们不仅要谨慎做事，更要及时了解行业最新骗局。






END









小贴士
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2.临近年关骗子横行，外贸业务员怎么提高风险识别和防范能力？
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